2009年7月20日月曜日

CFPとは 税理士法人SKJ

CFPとは 税理士法人SKJ
350-1306
埼玉県狭山市富士見2丁目4-5
税理士事務所
社会の発展と人類の向上に寄与することを目標にする。
04-2957-5777
CFPとは
日本FP協会には、CFPとAFP、2つの資格があります。AFPは日本FP協会が独自に認定する普通資格です。もう1つの上級資格が世界20カ国・地域で導入された世界共通水準のライセンスであるCFP資格です。CFP(CERTIFIED FINANCIAL PLANNER)資格は日本では、FPSB(FINANCIAL PLANNING STANDARDS BOARD LTD.)との提携によって、日本FP協会が認定しています。高度なFP技能を持ち、徹底して職業倫理を身につけたファイナンシャル・プランナー(FP)のみが持つ資格です。CFP資格が日本で導入されたのは、1992年です。導入している国や地域の認定団体はFPSBに加盟しており、共通水準に基づき資格のクオリティの維持や向上、普及に努めています。
田中和子税理士事務所
003-0024
北海道札幌市白石区本郷通11丁目南1-10
税理士事務所
kazuko-tanaka(CFP)iris.ocn.ne.jp
開業・会計・税金・社保・年金のことならお気軽にご相談下さい。
011-864-2648

セトナ綜合事務所
355-0104
埼玉県比企郡吉見町大字地頭方275
行政書士事務所,社会保険労務士事務所,ファイナンシャルプランナー
setona(CFP)rz.main.jp
相続・給与計算の書類作成、社会保険手続きなどをサポート
0493-54-4148

FPK研修センター(株)
113-0034
東京都文京区湯島1丁目3-6
各種スクール・教室(ビジネス),ファイナンシャルプランナー
tokyo(CFP)fpk.co.jp
ファイナンシャル・プランニング専門校
03-5802-7250

(有)トゥルース
243-0419
神奈川県海老名市大谷北2丁目2-62
ファイナンシャルプランナー,不動産コンサルタント,不動産投資顧問業
info(CFP)truth.soudancenter.com
ファイナンシャルプランナーですので、中立・公正・安心です。
046-292-2404

三井住友海上代理店・(株)ユニオン保険サービス
187-0041
東京都小平市美園町3丁目28-1
火災保険代理店,自動車保険,生命保険,損害保険,ファイナンシャルプランナー,保険
union(CFP)mvg.biglobe.ne.jp
●自動車保険●火災保険●損害保険&生命保険の専業プロ代理店!
0120-392673

FPオフィスみなとみらい
220-0012
神奈川県横浜市西区みなとみらい4丁目10-1-E1801
ファイナンシャルプランナー
FP相談・ライフプランは当社へ!~安心と豊かさを守秘で提供~
045-211-1522

CFPは4Eと呼ばれる教育・試験・経験・倫理を満たし、実務のプロセスである6ステップに基づいたサービスを提供できるFPに資格が与えられます。CFP資格は世界で認められた共通水準の資産管理を行うことができるプロフェッショナルであると証明する資格です。
FPの強みは、金融に詳しいだけでなく、相談内容に応じて弁護士や税理士などの専門家とのネットワークを生かした包括的なアドバイスができることです。弁護士や税理士などの資格を持っているFPも多くいます。家計を有効に管理するためには、かかりつけ医を利用するようにFPを利用することが、これから個人にとって必要不可欠な時代となるでしょう。
CFPの試験は6科目あります。試験の合格のための勉強は、CFPの実務だけでなく、あなた自身の生活にも役立ち、経済状況が大きく変化していくなかでその知識は大きな力となるでしょう。全科目合格を目指して、試験に臨み、CFPの1人として活躍してください。

2009年7月15日水曜日

CFP資格審査試験 小林秀樹税理士事務所

CFP資格審査試験 小林秀樹税理士事務所
274-0816
千葉県船橋市芝山2丁目2-5
税理士事務所
【小林会計事務所】におまかせください。相談無料★お気軽に!
047-462-3101
CFP資格審査試験
CFPになるためには、CFP資格審査試験に合格しなくてはなりません。この試験は、AFPになるための2級FP技能検定とは違い、日本FP協会でのみ行われます。試験は、現在、年2回行われています。
CFP資格審査試験を受験するためには、AFPの資格を持っているか、もしくは協会が指定した大学院等での所定の過程修了者です。試験第1日目においては20歳未満の人には受験資格がありません。
試験は、2日間に分けて行われます。第1日目が、金融資産運用設計、不動産運用設計、ライフプランイング・リタイアメントプラニングの3科目です。第2日目は、リスクと保険、タックス・プラニング、相続・事業承継設計の3科目。
田中会計事務所(税理士法人)
060-0061
北海道札幌市中央区南1条西10丁目4-167
税理士事務所
tanaka-kaikei(CFP)tkcnf.or.jp
情報化社会のパートナー。お気軽にご相談下さい!
011-251-7392

三根会計事務所
340-0034
埼玉県草加市氷川町653
経営コンサルタント,公認会計士事務所,税理士事務所,ファイナンシャルプランナー
KMine(CFP)tkcnf.or.jp
経営の黒字化、財務状態の改善に親身なアドバイスを行ないます。
048-928-4360

さくら綜合法務事務所(司法書士法人)
060-0009
北海道札幌市中央区北9条西15丁目28-196
司法書士事務所
go(CFP)paiz.co.jp
消費者・市民の権利擁護を目指すCITIZEN AID
011-623-0501

CFPあべ
341-0037
埼玉県三郷市高州1丁目70-2
自動車鈑金・塗装
048-955-0512

赤坂会計事務所
103-0025
東京都中央区日本橋茅場町2丁目4-8
税理士事務所
mituakasaka(CFP)hotmail.com
新会社法による決算書作成で銀行借入れを支援!
03-5695-0609

村田由美子綜合事務所
231-0014
神奈川県横浜市中区常盤町1丁目2-1
行政書士事務所,司法書士事務所,税理士事務所
murata-office(CFP)mbj.nifty.com
1人9役マルチライセンサーのONE STOP OFFICE
045-664-6002

試験時間は各2時間です。合計6科目の合格でCFPの試験の合格となります。1科目だけの受験でも、6科目まとめて受験でもかまいません。科目別受験が可能です。科目合格の場合は期限はありませんので、自分に合った受験方法を選ぶことが可能です。ただし、CFP試験に全科目合格した日から起算して5年経過するまでにエントリー研修受講を修了しなければなりません。
CFP6科目合格した後、CFPエントリー研修を修了し、なおかつ、CFP試験合格前10年?合格後5年の間に実務経験が3年以上あって、はじめてCFP資格が認定されます。実務経験が3年未満の場合、CFP認定教育プログラムの、みなし実務研修で講義2時間につき実務経験1ヶ月と換算されて、実務経験の期間とできます。

2009年7月10日金曜日

CFPと1級ファイナンシャル・プラニング(FP)技能士との違い (有)投資評価

CFPと1級ファイナンシャル・プラニング(FP)技能士との違い (有)投資評価
270-2241
千葉県松戸市松戸新田168-19
不動産鑑定
tasai(CFP)gj9.so-net.ne.jp
相続税の節税実績が多数あり。資産運用のご相談も承ります。
047-330-0087
CFPと1級ファイナンシャル・プラニング(FP)技能士との違い
AFPと2級ファイナンシャル・プラニング(FP)技能士の違いは、AFP資格審査試験を兼ねた2級FP技能検定試験に合格し、AFPとして日本FP協会に登録すればAFP・2級FP技能士であり、登録しなければ、2級FP技能士のみ、という違いです。しかし、CFPと1級FP技能士は、CFPは日本FP協会の資格、1級FP技能士は金融財政事情研究会の資格であり、試験の内容も別です。CFPは、CFP資格審査試験で6科目合格が必要ですが、1級FP技能検定では、学科試験と実技試験の合格が必要です。ただし、CFP資格保有者およびCFP全科目合格者は、1級FP技能検定の学科試験は免除されます。
波多野寛税理士事務所
850-0024
長崎県長崎市大井手町55
税理士事務所,ファイナンシャルプランナー
info(CFP)hatano-account.net
税務・経営・FPに関する相談、お気軽にお電話下さい。
095-825-6141

税理士法人SKJ
350-1306
埼玉県狭山市富士見2丁目4-5
税理士事務所
社会の発展と人類の向上に寄与することを目標にする。
04-2957-5777

田中和子税理士事務所
003-0024
北海道札幌市白石区本郷通11丁目南1-10
税理士事務所
kazuko-tanaka(CFP)iris.ocn.ne.jp
開業・会計・税金・社保・年金のことならお気軽にご相談下さい。
011-864-2648

セトナ綜合事務所
355-0104
埼玉県比企郡吉見町大字地頭方275
行政書士事務所,社会保険労務士事務所,ファイナンシャルプランナー
setona(CFP)rz.main.jp
相続・給与計算の書類作成、社会保険手続きなどをサポート
0493-54-4148

FPK研修センター(株)
113-0034
東京都文京区湯島1丁目3-6
各種スクール・教室(ビジネス),ファイナンシャルプランナー
tokyo(CFP)fpk.co.jp
ファイナンシャル・プランニング専門校
03-5802-7250

(有)トゥルース
243-0419
神奈川県海老名市大谷北2丁目2-62
ファイナンシャルプランナー,不動産コンサルタント,不動産投資顧問業
info(CFP)truth.soudancenter.com
ファイナンシャルプランナーですので、中立・公正・安心です。
046-292-2404


1級FP技能検定の学科試験の受験資格は、2級FP技能検定の合格者、または5年以上の実務経験者、または1年以上の実務経験がある金融渉外技能審査2級の合格者です。実務試験の受験資格は1級学科試験の合格者、1年以上の実務経験があるFP養成コース修了者、CFP資格保有者およびCFP全科目合格者です。FP養成コースは、金融財政事情研究会が実施しています。
1級FP技能検定の実技試験は設例課題に基づく面接での口頭試験で、ファイナンシャル・プランナーとしての技能が審査されます。試験は複数の審査委員と対面の口述試験となります。実技試験は学科試験の合格発表の約6ヶ月後に行われます。設例課題に基づく面接により、ファイナンシャル・プランナーに求められる技能を審査します。
1級FP技能士になるためには、CFPと同様、知識と顧客に適切なアドバイスを提供できるかどうかが試されるのです。

2009年7月5日日曜日

CFPの合格率 手島&パートナーズ会計(税理士法人)

CFPの合格率 手島&パートナーズ会計(税理士法人)
372-0057
群馬県伊勢崎市末広町158-2
税理士事務所
teshimakaikei(CFP)tkcnf.or.jp
税金と会社設立や開業のご相談、事業と財産を上手に譲るには
0270-25-6865
CFPの合格率
平成19年11月に行われた平成19年度第2回CFP資格審査試験の結果は、全6科目合格は654名で、合格率は9.1%でした。しかし、科目別に見ると、金融資産運用設計は合格者851名、合格率34.9%です。不動産運用設計は合格者662名、合格率34.7%、ライフプランニング・リタイアメントプランニングは合格者が727名、合格率32.9%。第2日目のリスクと保険は756名の合格で、合格率は33.4%、タックスプランニングは合格者896名、合格率40.7%、相続・事業承継設計の合格者は814名、合格率38.4%です。全課目一括での受験者のうち合格者は23名で、合格率は6.9%でした。
(有)シーエフ・ピー
849-0913
佐賀県佐賀市兵庫町大字渕1291-4
公認会計士事務所
0952-41-1245

小林秀樹税理士事務所
274-0816
千葉県船橋市芝山2丁目2-5
税理士事務所
【小林会計事務所】におまかせください。相談無料★お気軽に!
047-462-3101

田中会計事務所(税理士法人)
060-0061
北海道札幌市中央区南1条西10丁目4-167
税理士事務所
tanaka-kaikei(CFP)tkcnf.or.jp
情報化社会のパートナー。お気軽にご相談下さい!
011-251-7392

三根会計事務所
340-0034
埼玉県草加市氷川町653
経営コンサルタント,公認会計士事務所,税理士事務所,ファイナンシャルプランナー
KMine(CFP)tkcnf.or.jp
経営の黒字化、財務状態の改善に親身なアドバイスを行ないます。
048-928-4360

さくら綜合法務事務所(司法書士法人)
060-0009
北海道札幌市中央区北9条西15丁目28-196
司法書士事務所
go(CFP)paiz.co.jp
消費者・市民の権利擁護を目指すCITIZEN AID
011-623-0501

CFPあべ
341-0037
埼玉県三郷市高州1丁目70-2
自動車鈑金・塗装
048-955-0512

なお、全科目合格者はホームページや日本経済新聞等で氏名公表されます。
このように、CFPは、全6科目を一度の試験で合格する人は少なく、科目合格を積み重ねて全科目合格を目指す人が多いことがわかります。科目別に見ると、おおよそ1/3の合格率です。CFPになるための試験は、AFPに比べて難しくなりますが、AFPでの勉強で基礎をしっかりつかんでいる人には、決して格段に難しい内容という訳ではありません。逆に、AFPになるための試験とは違い、1回の試験で全ての科目を網羅せずに、科目ごとにしっかり勉強して試験に臨むことができるというメリットがあります。しっかり勉強して、税制改正などの情報も得ながら、CFP目指してがんばってください。

2009年6月30日火曜日

CFPに求められる「4つのE」 東京海上日動代理店ライフネット

CFPに求められる「4つのE」 東京海上日動代理店ライフネット
305-0032
茨城県つくば市竹園2丁目11-1
保険
welcome(CFP)lifenet-fp.com
ファイナンシャル・プランナーに相談できる、保険の専門店。
029-850-1230
CFPに求められる「4つのE」
CFPの資格は4つの要件(4E)に基づいて日本FP協会のライセンス認定が行われています。ファイナンシャル・プランナー(FP)がファイナンシャル・プランニングを行う場合、顧客の家族の状況、資産状態などプライバシーに関わる情報が必要不可欠です。それと同時に、プランは顧客の一生に関わる問題です。そのため、ファイナンシャル・プランナーには高い職業的倫理観、その深い自覚が要求されます。ファイナンシャル・プランナーとして認定されるためには、4つのEが必要となるのです。4つのEとは、下記の4つを指します。
・教育(Education)所定のFP教育カリキュラムの修了。資格の維持や更新には継続教育による所定の単位取得が必要です。
(株)大和経済鑑定所
770-0855
徳島県徳島市新蔵町1丁目74
不動産鑑定,補償コンサルタント
yamatokeizai(CFP)mc.pikara.ne.jp
不動産の価格と有効利用の専門家
088-622-6177

(有)投資評価
270-2241
千葉県松戸市松戸新田168-19
不動産鑑定
tasai(CFP)gj9.so-net.ne.jp
相続税の節税実績が多数あり。資産運用のご相談も承ります。
047-330-0087

波多野寛税理士事務所
850-0024
長崎県長崎市大井手町55
税理士事務所,ファイナンシャルプランナー
info(CFP)hatano-account.net
税務・経営・FPに関する相談、お気軽にお電話下さい。
095-825-6141

税理士法人SKJ
350-1306
埼玉県狭山市富士見2丁目4-5
税理士事務所
社会の発展と人類の向上に寄与することを目標にする。
04-2957-5777

田中和子税理士事務所
003-0024
北海道札幌市白石区本郷通11丁目南1-10
税理士事務所
kazuko-tanaka(CFP)iris.ocn.ne.jp
開業・会計・税金・社保・年金のことならお気軽にご相談下さい。
011-864-2648

セトナ綜合事務所
355-0104
埼玉県比企郡吉見町大字地頭方275
行政書士事務所,社会保険労務士事務所,ファイナンシャルプランナー
setona(CFP)rz.main.jp
相続・給与計算の書類作成、社会保険手続きなどをサポート
0493-54-4148


・試験(Examination)教育要件を満たし、学んだファイナンシャル・プランニングの内容を実際の場面で活用できるかどうか、その能力を評価します。試験の合格は、実務の遂行において必要なレベルに達している証明となります。
・経験(Experience)ファイナンシャル・プランナーには経験が必要となります。CFPの認定者となるためには、CFP資格審査試験の合格とともに、エントリー研修、3年以上の実務経験が必要とされています。そして、CFP認定者には2年ごとの更新が義務付けられています。
・倫理(Ethics)教育、試験、経験の各要件を満たすと、日本FP協会が定める倫理規程の遵守に関する約定書に署名します。ファイナンシャル・プランナーは専門知識も必要であると同時に、高い職業的倫理観の保持が必要不可欠であるからです。

2009年6月25日木曜日

金融資産運用設計 JR東日本/C・F・P事業

金融資産運用設計 JR東日本/C・F・P事業
010-0001
秋田県秋田市中通7丁目1-1
鉄道業
018-836-9579
金融資産運用設計
CFP資格審査試験6科目のうちの1科目の試験が、金融資産運用設計です。金融資産運用設計では、顧客の夢や目標であるライフプランの実現のために必要な金融商品全般の知識や利用方法の知識が必要です。
金融ビッグバン以降、銀行や証券をはじめ新商品や新しいサービスが次々に登場しました。そして、商品構成は複雑で選択が難しく、ライフプランに最適な商品を個人が選択するのは困難な状況です。そのため、顧客が必要としている金額を、必要な時期に実現するためのプランをつくるためには、基礎的な知識に加えて運用上の知識も必要となります。安全性・流動性・収益性の視点からの商品選択の方法や、最小のリスクで最大の収益をあげるためのポートフォリオ(金融商品の分散、組合わせ)の考え方を知っておかねばなりません。
(有)エフピコ(FPiCO)
799-1502
愛媛県今治市喜田村2丁目5-14
生命保険,ファイナンシャルプランナー
fpico(CFP)ric.hi-ho.ne.jp
【経験と信頼と実績】
0898-36-6318

手島&パートナーズ会計(税理士法人)
372-0057
群馬県伊勢崎市末広町158-2
税理士事務所
teshimakaikei(CFP)tkcnf.or.jp
税金と会社設立や開業のご相談、事業と財産を上手に譲るには
0270-25-6865

(有)シーエフ・ピー
849-0913
佐賀県佐賀市兵庫町大字渕1291-4
公認会計士事務所
0952-41-1245

小林秀樹税理士事務所
274-0816
千葉県船橋市芝山2丁目2-5
税理士事務所
【小林会計事務所】におまかせください。相談無料★お気軽に!
047-462-3101

田中会計事務所(税理士法人)
060-0061
北海道札幌市中央区南1条西10丁目4-167
税理士事務所
tanaka-kaikei(CFP)tkcnf.or.jp
情報化社会のパートナー。お気軽にご相談下さい!
011-251-7392

三根会計事務所
340-0034
埼玉県草加市氷川町653
経営コンサルタント,公認会計士事務所,税理士事務所,ファイナンシャルプランナー
KMine(CFP)tkcnf.or.jp
経営の黒字化、財務状態の改善に親身なアドバイスを行ないます。
048-928-4360


金利と利回りの違いや、固定金利と変動金利の違い、預金者や投資者・保険契約者に対する保護制度の知識も大切です。顧客が勤めている会社に財形貯蓄制度があれば、その商品を勧めることもできます。
預貯金は安全で換金性にも優れている反面、ハイリターンは期待できません。一方、株式など大きく値上がりする可能性がある反面、大きく値下がりしてしまうリスクがある商品もあります。効率的な運用のためには、このような商品を組み合わせて運用する必要があります。そのためには金融商品の特性だけでなく、金利や株価と連動する景気動向も把握する必要があります。
CFPとなるためには、このように景気動向の見通しを知ることも重要です。試験のための勉強だけでなく、CFPとなっても経済状況などの勉強も必要となるのです。

2009年6月20日土曜日

不動産運用設計 (株)トータルファイナンシャルサポート

不動産運用設計 (株)トータルファイナンシャルサポート
010-0917
秋田県秋田市泉中央5丁目2-1
生命保険,損害保険,ファイナンシャルプランナー,保険代理店
tfs(CFP)chokai.ne.jp
皆様の暮らしを応援します!
018-827-7611
不動産運用設計
CFP資格審査試験6科目の中で、不動産運用設計が1科目として試験で行われます。
日本では、資産の中で不動産が占める割合が大きい国です。ファイナンシャル・プラニングでは、不動産の活用方法が重要なポイントです。また、日本では持ち家指向が強いので、ファイナンシャル・プランナーには住宅取得に関する相談も多いのです。
不動産に関する相談は、住宅取得資金に関する相談から、不動産投資、土地の有効活用、不動産取引など様々な種類の内容となります。顧客のニーズに応えるため、不動産に関する法務、税務、資金調達から返済計画に至る金融、市場の動向、有効活用の手法などに関する幅広い知識が必要です。しかし、全ての分野への精通は難しいので、専門家とのネットワークの構築が欠かせません。
田村一夫税理士事務所
750-0013
山口県下関市入江町1-5
税理士事務所
tmc(CFP)tamura-tax.jp
経営、資産運用のアドバイザー!お気軽にご相談ください
083-229-5080

東京海上日動代理店ライフネット
305-0032
茨城県つくば市竹園2丁目11-1
保険
welcome(CFP)lifenet-fp.com
ファイナンシャル・プランナーに相談できる、保険の専門店。
029-850-1230

(株)大和経済鑑定所
770-0855
徳島県徳島市新蔵町1丁目74
不動産鑑定,補償コンサルタント
yamatokeizai(CFP)mc.pikara.ne.jp
不動産の価格と有効利用の専門家
088-622-6177

(有)投資評価
270-2241
千葉県松戸市松戸新田168-19
不動産鑑定
tasai(CFP)gj9.so-net.ne.jp
相続税の節税実績が多数あり。資産運用のご相談も承ります。
047-330-0087

波多野寛税理士事務所
850-0024
長崎県長崎市大井手町55
税理士事務所,ファイナンシャルプランナー
info(CFP)hatano-account.net
税務・経営・FPに関する相談、お気軽にお電話下さい。
095-825-6141

税理士法人SKJ
350-1306
埼玉県狭山市富士見2丁目4-5
税理士事務所
社会の発展と人類の向上に寄与することを目標にする。
04-2957-5777


不動産運用設計は、不動産運用に必要な基礎的な知識、具体的には、不動産の権利関係・登記簿の読み取り、土地の評価額、不動産の売買取引や賃貸契約の実務知識、不動産に関わる規制法規などが挙げられます。
不動産に関する税金では、取得時に登録免許税、不動産取得税、印紙税がかかります。不動産を保有すると、固定資産税、都市計画税がかかり、住宅ローン控除を利用できます。不動産の譲渡では、譲渡所得、買い替え特例、繰越控除などの税金の知識が必要となってきます。
また、不動産に関する法律には、民法、建築基準法、区分所有法、借地借家法など様々な法律が絡んできます。
CFPになるため、試験の勉強に際してこのような知識をしっかりと身につけましょう。不動産運用設計の試験を通じて、ぜひ、CFPとなるための1歩を踏み出してください。

2009年6月17日水曜日

ライフプランニング・リタイアメントプランニング エムプラン

ライフプランニング・リタイアメントプランニング エムプラン
802-0006
福岡県北九州市小倉北区魚町3丁目4-13
ファイナンシャルプランナー
mplan(CFP)mbf.sphere.ne.jp
「あなたらしい、豊かな暮らしを応援しています」
093-533-0431
ライフプランニング・リタイアメントプランニング
CFP資格審査試験の6科目の1つが、ライフプランニング・リタイアメントプラニングで、ライフプランを作る上で必要な知識が要求されます。社会の動向についても関心を持って、普段より情報収集しておくことが大切です。団塊世代の大量退職問題や少子高齢化についても、関連する問題が試験で出題されています。また、社会保険制度や手続きなど顧客からの相談に適切なアドバイスをするために、国民年金や厚生年金などの知識や計算能力も必要です。教育費や住宅ローンについても、奨学金の種類やローン借り換えはどうすれば、一番有利なのかという判断も求められます。電子マネーやクレジットカードやポイントカードなど、最近流通してきた新しい金融についての知識も試験では、出題されています。
CFP・松浪会計事務所
683-0043
鳥取県米子市末広町219
ファイナンシャルプランナー
0859-33-2801

JR東日本/C・F・P事業
010-0001
秋田県秋田市中通7丁目1-1
鉄道業
018-836-9579

(有)エフピコ(FPiCO)
799-1502
愛媛県今治市喜田村2丁目5-14
生命保険,ファイナンシャルプランナー
fpico(CFP)ric.hi-ho.ne.jp
【経験と信頼と実績】
0898-36-6318

手島&パートナーズ会計(税理士法人)
372-0057
群馬県伊勢崎市末広町158-2
税理士事務所
teshimakaikei(CFP)tkcnf.or.jp
税金と会社設立や開業のご相談、事業と財産を上手に譲るには
0270-25-6865

(有)シーエフ・ピー
849-0913
佐賀県佐賀市兵庫町大字渕1291-4
公認会計士事務所
0952-41-1245

小林秀樹税理士事務所
274-0816
千葉県船橋市芝山2丁目2-5
税理士事務所
【小林会計事務所】におまかせください。相談無料★お気軽に!
047-462-3101


また、介護保険の詳細や老人ホームを選ぶポイントなど、試験の範囲は多岐に渡ります。
ひとりひとりの顧客に合ったプランを提供するためには、最近の経済情勢を知り、制度改正の情報をいち早く把握しておくのがよいでしょう。高額療養費などの計算は、試験に合格するためだけではなく、生活に密着した知識なので、自分自身のライフプランを立てたり、生活のうえでも役立ちます。
CFPとしての資格を得るためには、まずライフプランをしっかり立てるための多くの知識と、間違いない計算も必要なのです。CFPだけでなくAFPの試験会場には、電卓を持ち込めます。そのことは、ファイナンシャル・プランナーには計算問題もスムーズに間違いなく行えることが求められている、と言えます。

2009年6月14日日曜日

リスクと保険 FPK研修センター(株)

リスクと保険 FPK研修センター(株)
810-0053
福岡県福岡市中央区鳥飼2丁目6-21
各種スクール・教室(ビジネス),ビジネススクール,ファイナンシャルプランナー
info(CFP)fpk.co.jp
ファイナンシャル・プランニング専門校
092-733-1458
リスクと保険
リスクと保険は、CFPのための試験の1科目であり、ライフプラン全般を通して不可欠な要素です。リスクマネジメントは、私達を取り巻く様々なリスクを分析・評価によって、リスクの重要度や危険度を顧客に気づいてもらうことです。そして、防災計画を立てたり保険を利用する方法を考えて、企業や家庭の損害回避や被害が発生した場合、その損害を最小限に食い止める対策を立てなければなりません。
損害保険は、自然災害や自動車事故、損害賠償等など、思いもよらない災害が発生する場合に備え、災害の不安を感じている人達がお金を積み立て、誰かが災害に見舞われた時に、その積み立てたお金で損害を補償する制度です。この制度によって、損害に備えて莫大な資金を用意しなくても、万が一の時わずかな負担で大きな安心を得られるのです。
(株)CFP
721-0942
広島県福山市引野町5丁目11-4
プラスチック素材
084-946-6766

(株)トータルファイナンシャルサポート
010-0917
秋田県秋田市泉中央5丁目2-1
生命保険,損害保険,ファイナンシャルプランナー,保険代理店
tfs(CFP)chokai.ne.jp
皆様の暮らしを応援します!
018-827-7611

田村一夫税理士事務所
750-0013
山口県下関市入江町1-5
税理士事務所
tmc(CFP)tamura-tax.jp
経営、資産運用のアドバイザー!お気軽にご相談ください
083-229-5080

東京海上日動代理店ライフネット
305-0032
茨城県つくば市竹園2丁目11-1
保険
welcome(CFP)lifenet-fp.com
ファイナンシャル・プランナーに相談できる、保険の専門店。
029-850-1230

(株)大和経済鑑定所
770-0855
徳島県徳島市新蔵町1丁目74
不動産鑑定,補償コンサルタント
yamatokeizai(CFP)mc.pikara.ne.jp
不動産の価格と有効利用の専門家
088-622-6177

(有)投資評価
270-2241
千葉県松戸市松戸新田168-19
不動産鑑定
tasai(CFP)gj9.so-net.ne.jp
相続税の節税実績が多数あり。資産運用のご相談も承ります。
047-330-0087

波多野寛税理士事務所
850-0024
長崎県長崎市大井手町55
税理士事務所,ファイナンシャルプランナー
info(CFP)hatano-account.net
税務・経営・FPに関する相談、お気軽にお電話下さい。
095-825-6141


生命保険は、人に生死に対して一定の金額を支払う保険の契約です。日本の2006年の生命保険世帯加入率は87.5%で、1世帯当たり4.2件、振り込み保険料は年52.6万円で、1ヶ月当たり4万4千円支払っていることになり、かなりの高額です。しかし、その反面、自分がどのような生命保険に加入しているのか、保険の内容を理解していない人が大半です。その保険が、定期保険なのか、終身保険なのか、保証金額はいくらなのか、何歳までの保障があるのか、特約はどのようなものがあるのか等、CFPは生命保険の知識を取得し、顧客のライフプランを重視した保障計画を行えるようにしなければなりません。
保険がどのようなもので、どのような種類があるのかを知ることは、試験に臨むためだけでなく、顧客や自身の幸せにためにも大切な知識です。

2009年6月11日木曜日

タックスプランニング (有)丸美不動産

タックスプランニング (有)丸美不動産
811-0202
福岡県福岡市東区和白3丁目17-25
アパート管理,アパート業,アパート(学生向),ウィークリー・マンスリー賃貸マンション,火災保険代理店,貸会議室,貸ギャラリー,貸事務所,貸倉庫,貸展示場,貸店舗,貸ビル,貸間,貸家,共済事業代理店,コインパーキング,事務所売買,住宅展示場,住宅販売,損害保険,損害保険代理店,建物売買,中古住宅売買,駐車場,月極駐車場,土地管理,土地売買,土地分譲,バイク駐車場,ビル管理,不動産管理,不動産取引,分譲住宅,保険,保険代理店,マンション管理,マンション(学生向),マンション賃貸業,マンション分譲,レンタルオフィス,レンタルスペース
main(CFP)marumi-re.co.jp
福岡の不動産、東区・新宮・古賀の賃貸・売買仲介・管理会社です
092-606-2838
タックスプランニング
タックスプラニングでは、所得税、個人住民税、個人事業税、法人税、法人住民税、法人事業税、消費税、国外所得と資産にかかる税金、ライフプランにかかる税金、収入形態とそれにおける税金、税金に関する最近の動向におきる情報収集などが、CFPとして、そして試験に出題される内容として知っておくべきことです。所得税においては、10種類の所得の範囲、具体的な計算方法を理解していなければなりません。そして人的控除と物的控除とがある所得控除の種類や金額などの理解が必要です。年末調整や確定申告などで、必要な所得控除をしておかなければ、その年の所得税だけでなく、翌年の住民税額にも影響してきます。
(株)CFP
721-0942
広島県福山市引野町5丁目11-4
プラスチック素材
084-946-6655

エムプラン
802-0006
福岡県北九州市小倉北区魚町3丁目4-13
ファイナンシャルプランナー
mplan(CFP)mbf.sphere.ne.jp
「あなたらしい、豊かな暮らしを応援しています」
093-533-0431

CFP・松浪会計事務所
683-0043
鳥取県米子市末広町219
ファイナンシャルプランナー
0859-33-2801

JR東日本/C・F・P事業
010-0001
秋田県秋田市中通7丁目1-1
鉄道業
018-836-9579

(有)エフピコ(FPiCO)
799-1502
愛媛県今治市喜田村2丁目5-14
生命保険,ファイナンシャルプランナー
fpico(CFP)ric.hi-ho.ne.jp
【経験と信頼と実績】
0898-36-6318

手島&パートナーズ会計(税理士法人)
372-0057
群馬県伊勢崎市末広町158-2
税理士事務所
teshimakaikei(CFP)tkcnf.or.jp
税金と会社設立や開業のご相談、事業と財産を上手に譲るには
0270-25-6865

(有)シーエフ・ピー
849-0913
佐賀県佐賀市兵庫町大字渕1291-4
公認会計士事務所
0952-41-1245

そして、所得税の確定申告手続き、還付手続き方法の理解も必要です。青色申告と白色申告の違いや修正申告や、その申告書や添付書類についても知っておかねばなりません。
個人にかかる税金だけでなく、法人にかかる税金についての知識も必要となります。法人税のしくみだけでなく、会社法の知識、法人の決算書の読みこなしと説明などもできなければなりません。
消費税においても、課税対象、納税義務者や納税地、申告や納付の期限などの知識も必要です。
不動産賃貸経営者・医師・農家など職業によって違う収入形態における税金のあり方の知識も大切です。
ライフプランにおいては、就職・自動車購入によって起きる税金の理解、病気になったときの医療費控除、出産費用や児童手当に対する税金の取り扱い、住宅借入金等特別控除など特例についての理解、障害者に対する所得控除・マル優制度などの知識も大切です。
CFPとしても、生活者としても税金の知識は、切っても切り離せません。試験のためだけでなく、お金を有効に利用するために税金の知識をしっかり身につけてください。

2009年6月8日月曜日

相続・事業承継設計 大栄経理学院天神校

相続・事業承継設計 大栄経理学院天神校
810-0001
福岡県福岡市中央区天神2丁目14-8-8F
各種学校(医療),各種スクール・教室(ビジネス),経理・簿記スクール,ビジネススクール
tenjin(CFP)daiei-ed.co.jp
学びやすい。分かりやすい。通いやすい。資格・技能取得専門校。
092-712-4335
相続・事業承継設計
CFPになるための試験で出題される6科目の中の1つが、相続・事業承継設計です。相続・事業承継設計は、リタイアメントプランと平行した広範囲のライフプラン設計となります。顧客の財産の継承等に重点を置き、顧客が安心して生活を送り、経済的な不安や人間関係における心配を取り除くことを目的としたプラニングをすることになります。そのため、顧客本人のライフプランだけでなく、後継者のライフプランも念頭において、プラニングを考える必要があります。残される者の生活設計、特に配偶者の生活基盤の確保が重要になります。事業継承のプラニングにおいて、顧客の安心の実現のため、分割対策、納税資金対策、節税対策など必要な施策を実行することになります。
金沢みらい共同事務所
920-0805
石川県金沢市小金町8-16
行政書士事務所,司法書士事務所,社会保険労務士事務所,税理士事務所
info(CFP)kanazawa-mirai.net
個人や会社の税務・法務・労務の各ニーズに一箇所で対応可能!!
076-251-5980

FPK研修センター(株)
810-0053
福岡県福岡市中央区鳥飼2丁目6-21
各種スクール・教室(ビジネス),ビジネススクール,ファイナンシャルプランナー
info(CFP)fpk.co.jp
ファイナンシャル・プランニング専門校
092-733-1458

(株)CFP
721-0942
広島県福山市引野町5丁目11-4
プラスチック素材
084-946-6766

(株)トータルファイナンシャルサポート
010-0917
秋田県秋田市泉中央5丁目2-1
生命保険,損害保険,ファイナンシャルプランナー,保険代理店
tfs(CFP)chokai.ne.jp
皆様の暮らしを応援します!
018-827-7611

田村一夫税理士事務所
750-0013
山口県下関市入江町1-5
税理士事務所
tmc(CFP)tamura-tax.jp
経営、資産運用のアドバイザー!お気軽にご相談ください
083-229-5080

東京海上日動代理店ライフネット
305-0032
茨城県つくば市竹園2丁目11-1
保険
welcome(CFP)lifenet-fp.com
ファイナンシャル・プランナーに相談できる、保険の専門店。
029-850-1230

(株)大和経済鑑定所
770-0855
徳島県徳島市新蔵町1丁目74
不動産鑑定,補償コンサルタント
yamatokeizai(CFP)mc.pikara.ne.jp
不動産の価格と有効利用の専門家
088-622-6177


相続・事業承継設計では、相続税・贈与税に限らず、民法、商法、金融、不動産、税務、保険、資産運用など基礎知識から総合的な知識の活用方法を知っておかねばなりません。相続・事業承継設計はファイナンシャル・プラニングにおいて、最も包括的な知識が必要な科目と言えるでしょう。
相続・事業承継設計では、相続の基本を知っておかねばなりません。相続人の範囲、相続人が複数の場合の取得割合である相続分、肉親間の争いを避け、残された者が円満に生活を送るために、生前からの贈与の対策や遺言書の作成についての知識も必要となってきます。
CFPになるための学習・試験を通じて、相続や事業承継とはどのようなことで、どのような手続きがあるのかをしっかりと学んでおいてください。

2009年6月5日金曜日

青色申告制度 (株)武田ライフ

青色申告制度 (株)武田ライフ
465-0025
愛知県名古屋市名東区上社5丁目1701
保険
info(CFP)takeda-life.co.jp
保険のこと、何でもご相談ください。
052-702-0091
青色申告制度
所得税の申告には、白色申告と青色申告があります。青色申告制度は、一定の帳簿書類を整えて自主的に正しい申告をしようとする人に対し、一定の特典を設けているので、この制度を選択すると所得の計算において有利な取り扱いを受けることができます。原則として、青色申告では、確定申告の際、貸借対照表、損益計算書、及びこれらの所得金額の計算明細書(青色申告決算書)を添付しなければなりません。
青色申告のできる対象者は、事業所得、不動産所得、山林所得を生じる業務を行う人で、非居住者の場合は業務を国内において行う人です。青色申告の承認を受けようとする場合、青色申告の承認申請手続きが必要です。
承認申請書の提出時期は、青色申告をする年の3月15日までです。
橋本法務会計事務所
675-1335
兵庫県小野市片山町1332-1
行政書士事務所,ファイナンシャルプランナー
khashimt(CFP)gold.ocn.ne.jp
あなたの権利と利益をサポート!
0794-62-2377

(有)丸美不動産
811-0202
福岡県福岡市東区和白3丁目17-25
アパート管理,アパート業,アパート(学生向),ウィークリー・マンスリー賃貸マンション,火災保険代理店,貸会議室,貸ギャラリー,貸事務所,貸倉庫,貸展示場,貸店舗,貸ビル,貸間,貸家,共済事業代理店,コインパーキング,事務所売買,住宅展示場,住宅販売,損害保険,損害保険代理店,建物売買,中古住宅売買,駐車場,月極駐車場,土地管理,土地売買,土地分譲,バイク駐車場,ビル管理,不動産管理,不動産取引,分譲住宅,保険,保険代理店,マンション管理,マンション(学生向),マンション賃貸業,マンション分譲,レンタルオフィス,レンタルスペース
main(CFP)marumi-re.co.jp
福岡の不動産、東区・新宮・古賀の賃貸・売買仲介・管理会社です
092-606-2838

(株)CFP
721-0942
広島県福山市引野町5丁目11-4
プラスチック素材
084-946-6655

エムプラン
802-0006
福岡県北九州市小倉北区魚町3丁目4-13
ファイナンシャルプランナー
mplan(CFP)mbf.sphere.ne.jp
「あなたらしい、豊かな暮らしを応援しています」
093-533-0431

CFP・松浪会計事務所
683-0043
鳥取県米子市末広町219
ファイナンシャルプランナー
0859-33-2801

JR東日本/C・F・P事業
010-0001
秋田県秋田市中通7丁目1-1
鉄道業
018-836-9579

(有)エフピコ(FPiCO)
799-1502
愛媛県今治市喜田村2丁目5-14
生命保険,ファイナンシャルプランナー
fpico(CFP)ric.hi-ho.ne.jp
【経験と信頼と実績】
0898-36-6318

その年の1月16日以後に、新たに事業を開始、または、不動産の貸付けをした場合は、事業開始等の日から2ヶ月以内の提出が必要です。相続によって事業を承継した場合、相続開始を知った日(亡くなった日)の時期に応じ、それぞれ次の期間内に提出することとなります。・死亡の日がその年の1月1日?8月31日・・・死亡の日から4か月以内・死亡の日がその年の9月1日?10月31日・・・その年の12月31日まで・死亡の日がその年の11月1日?12月31日・・・その年の翌年の2月15日まで提出期限が土・日・祝日等になる場合には、上記の日の翌日が期限となります。
青色申告の承認申請手続きには、手数料は不要です。
青色申告の記帳は、年末に貸借対照表と損益計算書の作成ができるような正規の簿記による記帳が原則です。しかし、現金出納帳、売掛帳、買掛帳、経費帳、固定資産台帳のような帳簿への簡易な記帳だけでも可能です。上記の帳簿、及び書類などは、7年間保存が義務付けられています。
青色申告をすると、特別控除が受けられるので、利用すると大きな節税のできる制度です。CFPになると試験での問題だけでなく、実際にCFP自身が利用する可能性の大きな制度と言えます。試験の勉強などでしっかりと制度を理解して、CFPとしての仕事や税金の申告に利用して欲しいものです。

2009年6月2日火曜日

青色申告の特典 早川達哉税理士事務所

青色申告の特典 早川達哉税理士事務所
465-0087
愛知県名古屋市名東区名東本通2丁目28
税理士事務所
info(CFP)kuroneko-kaikei.jp
あなたには、気軽に相談できる税理士がありますか?
052-433-5848
青色申告の特典
青色申告には、いくつかの特典があります。
・青色申告特別控除不動産所得と事業所得を生じる青色申告者は、正規の簿記(一般的には複式簿記による記帳)に基づいた貸借対照表と、損益計算書を確定申告書に添付して提出することで、これらの所得に対して最高65万円が控除されます。この控除は、不動産所得・事業所得の順です。
それ以外の青色申告者と、山林所得の青色申告者は10万円の控除となります。こちらの控除は、不動産所得、事業所得、山林所得の順です。
・青色事業専従者給与青色事業専従者とは、生計を一にする配偶者、またはその他親族で、その年の12月31日現在15歳以上、その年を通じて6ヶ月を超える期間、青色申告者の事業に従事しなければなりません。
長田宏明税理士事務所
658-0046
兵庫県神戸市東灘区御影本町2丁目15-15
会計・計算センター,計算センター,計理士,計理事務所,税理士事務所
h-nagata(CFP)lato.eonet.ne.jp
会計・税務・経営・相続などの相談はお任せ下さい
078-843-8151

大栄経理学院天神校
810-0001
福岡県福岡市中央区天神2丁目14-8-8F
各種学校(医療),各種スクール・教室(ビジネス),経理・簿記スクール,ビジネススクール
tenjin(CFP)daiei-ed.co.jp
学びやすい。分かりやすい。通いやすい。資格・技能取得専門校。
092-712-4335

金沢みらい共同事務所
920-0805
石川県金沢市小金町8-16
行政書士事務所,司法書士事務所,社会保険労務士事務所,税理士事務所
info(CFP)kanazawa-mirai.net
個人や会社の税務・法務・労務の各ニーズに一箇所で対応可能!!
076-251-5980

FPK研修センター(株)
810-0053
福岡県福岡市中央区鳥飼2丁目6-21
各種スクール・教室(ビジネス),ビジネススクール,ファイナンシャルプランナー
info(CFP)fpk.co.jp
ファイナンシャル・プランニング専門校
092-733-1458

(株)CFP
721-0942
広島県福山市引野町5丁目11-4
プラスチック素材
084-946-6766

(株)トータルファイナンシャルサポート
010-0917
秋田県秋田市泉中央5丁目2-1
生命保険,損害保険,ファイナンシャルプランナー,保険代理店
tfs(CFP)chokai.ne.jp
皆様の暮らしを応援します!
018-827-7611

田村一夫税理士事務所
750-0013
山口県下関市入江町1-5
税理士事務所
tmc(CFP)tamura-tax.jp
経営、資産運用のアドバイザー!お気軽にご相談ください
083-229-5080

青色事業専従者給与は、労務の対価として適正な金額ならば必要経費として認められます。ただし、給与の支払いを受けた青色事業専従者は、控除対象配偶者・扶養親族にはなれません。また、青色事業専従者給与として認められるためには、青色事業専従者給与に関する届出書を提出しなければなりません。その提出期限は、給与を支払う年の3月15日(1月16日以後、新たに事業を始めた場合、もしくは新たに専従者がいることになった場合、その日から2か月以内)までとなっています。
この他にも、青色申告には純損失の繰越しと繰戻し他、様々な優遇措置があります。
CFPになるための試験には、このような青色申告の場合の税金の計算などが出題されています。制度を活用して、顧客に満足してもらえるような提案をするために必要な知識の1つでもあります。試験の勉強を通じて、知識や情報を活かし、ぜひ立派なCFPを目指してください。

2009年5月30日土曜日

税制改正について 石田博幸税理士事務所

税制改正について 石田博幸税理士事務所
446-0034
愛知県安城市南町4丁目9
税理士事務所
info(CFP)ishida-tax.com
中小・零細事業者のサポーター
0566-79-3880
税制改正について
税制は毎年、改正があります。税制改正は、CFPになるための試験でも出題されやすいので、税制が改正された場合、その内容、計算方法を熟知しておかねばなりません。
平成19年分以後の所得税は改正されています。課税所得195万円未満が税率5%で、課税所得の額に応じて1,800万円以上最高40%と6段階になっています。個人住民税は平成20年より平成19年の課税所得に対して一律10%となっています。この改正に伴い、定率減税は廃止されました。
地震保険料の控除は平成19年の所得税、平成20年の個人住民税より、それまでの損害保険料控除に変わり、創設されました。損害保険料控除は、平成18年12月31日までに契約した長期損害保険契約以外は廃止されています。
辻智昭税理士事務所
630-8238
奈良県奈良市高天市町49
税理士事務所
tomoaki(CFP)mastax-tsuji.com
近鉄奈良駅すぐ★信頼と実績でお応えします
0742-25-0284

(株)武田ライフ
465-0025
愛知県名古屋市名東区上社5丁目1701
保険
info(CFP)takeda-life.co.jp
保険のこと、何でもご相談ください。
052-702-0091

橋本法務会計事務所
675-1335
兵庫県小野市片山町1332-1
行政書士事務所,ファイナンシャルプランナー
khashimt(CFP)gold.ocn.ne.jp
あなたの権利と利益をサポート!
0794-62-2377

(有)丸美不動産
811-0202
福岡県福岡市東区和白3丁目17-25
アパート管理,アパート業,アパート(学生向),ウィークリー・マンスリー賃貸マンション,火災保険代理店,貸会議室,貸ギャラリー,貸事務所,貸倉庫,貸展示場,貸店舗,貸ビル,貸間,貸家,共済事業代理店,コインパーキング,事務所売買,住宅展示場,住宅販売,損害保険,損害保険代理店,建物売買,中古住宅売買,駐車場,月極駐車場,土地管理,土地売買,土地分譲,バイク駐車場,ビル管理,不動産管理,不動産取引,分譲住宅,保険,保険代理店,マンション管理,マンション(学生向),マンション賃貸業,マンション分譲,レンタルオフィス,レンタルスペース
main(CFP)marumi-re.co.jp
福岡の不動産、東区・新宮・古賀の賃貸・売買仲介・管理会社です
092-606-2838

(株)CFP
721-0942
広島県福山市引野町5丁目11-4
プラスチック素材
084-946-6655

エムプラン
802-0006
福岡県北九州市小倉北区魚町3丁目4-13
ファイナンシャルプランナー
mplan(CFP)mbf.sphere.ne.jp
「あなたらしい、豊かな暮らしを応援しています」
093-533-0431

CFP・松浪会計事務所
683-0043
鳥取県米子市末広町219
ファイナンシャルプランナー
0859-33-2801


地震保険料控除は、所得税では保険料・掛金の全額で最高5万円まで、個人住民税では、保険料・掛金の1/2の金額で最高2.5万円まで控除されます。
平成18年12月31日までに契約した長期損害保険契約での控除は、それまでの損害保険料控除を適用しますが、控除金額は地震保険料との合計で、所得税5万円まで、個人住民税2.5万円までとなります。
また、平成20年には、住宅取得資金における相続時精算課税制度の特例の期限が2年延長されて平成21年12月31日までとなっています。これは、住宅取得などの資金を親から贈与を受けた場合、一定の要件を満たしていれば非課税限度額が相続時精算課税制度の限度額2,500万円に1,000万円上乗せされ、3,500万円まで非課税となる特例です。
CFPはこのような税制改正をしっかり把握しておかなければなりません。試験に出題されやすいというだけでなく、個人の生活にかかってくることでもあるので、正しい情報を得ることが大切です。

2009年5月29日金曜日

多重債務問題 柘植公認会計士事務所

多重債務問題 柘植公認会計士事務所
465-0092
愛知県名古屋市名東区社台3丁目230
公認会計士事務所,税理士事務所,ファイナンシャルプランナー
info(CFP)tsuge-cpa.jp
会計・税務の専門家として皆様のお役に立つことが第一です!
052-726-8550
多重債務問題
CFPは多重債務や自己破産について基本的は知識を持ち、そうならないための、及び、そうなってしまった場合の基本的な対応策をアドバイスできなければなりません。
多重債務者とは5ヶ所以上のクレジット会社や消費者金融からお金を借りている人を指し、その人数は約230万人と言われています。このような多重債務問題の対策として、平成18年12月、貸金業法が改正、公布されました。これにより、公布から概ね3年を目安に利息制限法と出資法の金利の差、いわゆる上限29.2%のグレーゾーン金利が廃止され、出資法金利が利息制限法と同じ15?18%に引き下げられることになりました。そして、施行前に多くのクレジット会社や消費者金融が、利息制限法に沿った金利に変更しています。
山本税理士事務所
631-0032
奈良県奈良市あやめ池北3丁目1-41
税理士事務所
ys-taxac(CFP)kcn.ne.jp
“確実”“誠実”“信実”税務・会計のことならお任せ下さい!
0742-41-0600

早川達哉税理士事務所
465-0087
愛知県名古屋市名東区名東本通2丁目28
税理士事務所
info(CFP)kuroneko-kaikei.jp
あなたには、気軽に相談できる税理士がありますか?
052-433-5848

長田宏明税理士事務所
658-0046
兵庫県神戸市東灘区御影本町2丁目15-15
会計・計算センター,計算センター,計理士,計理事務所,税理士事務所
h-nagata(CFP)lato.eonet.ne.jp
会計・税務・経営・相続などの相談はお任せ下さい
078-843-8151

大栄経理学院天神校
810-0001
福岡県福岡市中央区天神2丁目14-8-8F
各種学校(医療),各種スクール・教室(ビジネス),経理・簿記スクール,ビジネススクール
tenjin(CFP)daiei-ed.co.jp
学びやすい。分かりやすい。通いやすい。資格・技能取得専門校。
092-712-4335

金沢みらい共同事務所
920-0805
石川県金沢市小金町8-16
行政書士事務所,司法書士事務所,社会保険労務士事務所,税理士事務所
info(CFP)kanazawa-mirai.net
個人や会社の税務・法務・労務の各ニーズに一箇所で対応可能!!
076-251-5980

FPK研修センター(株)
810-0053
福岡県福岡市中央区鳥飼2丁目6-21
各種スクール・教室(ビジネス),ビジネススクール,ファイナンシャルプランナー
info(CFP)fpk.co.jp
ファイナンシャル・プランニング専門校
092-733-1458

(株)CFP
721-0942
広島県福山市引野町5丁目11-4
プラスチック素材
084-946-6766

また、借り手は年収の1/3以上を借りることはできなくなりました。
この法改正によって、上限金利が下がったものの、お金を借りられなくなった人がヤミ金の被害に合う危険性も大きくなり、CFPにも正しい知識が求められていると言えるでしょう。
まず知っておいて欲しい制度の1つは、生活福祉資金貸付制度です。これは、低所得世帯などが安定した生活を営む目的で設けられた制度で、低所得、障がい者、高齢者世帯に無利子、または低金利で資金を貸し付けるものです。高校や大学などへの行くための就学資金や、療養費・介護費用などは無利子で借りられます。また、住宅資金なども低金利で借りることができます。申し込みは、居住地の社会福祉協議会です。
また、多重債務の整理方法には、個人版民事再生(個人債務者更生手続き)、任意整理、特定調停、自己破産などがあります。
試験の合格のためだけでなく、多くの人がお金の問題で困らないよう、情報を提供し援助できることがCFPにも求められています。多重債務だけでなく、支払い可能な住宅ローンなどを提案できるよう、試験の勉強と同時に知識をしっかりと身につけてください。

2009年5月28日木曜日

預金保険制度 土江田会計事務所

預金保険制度 土江田会計事務所
600-8075
京都府京都市下京区柳馬場通高辻上る万里小路町180
公認会計士事務所,税理士事務所
m-toeda(CFP)tkcnf.or.jp
TKC会計システムにより、企業経営と創業を支援致します。
075-371-6101
預金保険制度
CFPには金融機関が経営破綻した場合に備えて、ペイオフについての相談もあります。ここでは、預金保険制度について説明します。
預金保険制度の対象となる金融機関は、銀行(日本国内に本店がある)、信用金庫、信用組合、信金中央金庫、全国信用協同組合連合会、労働金庫、労働金庫連合会です。農業協同組合、漁業協同組合、水産加工協同組合、信用事業を行う協同組合の連合会や農林中央金庫の扱う貯金などは、預金保険制度に類似した農水産業協同組合貯金保険制度が対応しています。
金融機関が破綻した場合、預金保険機構による預金者保護の方法は、資金援助方式とペイオフ方式があります。資金援助方式は、健全な金融機関が預金保険機構からの資金援助を得て営業を引き継ぐ方式、ペイオフは預金者に保険金を直接支払う方式です。
(株)武田ライフ
465-0025
愛知県名古屋市名東区上社5丁目1701
保険
info(CFP)takeda-life.co.jp
保険のこと、何でもご相談ください。
052-702-0091

石田博幸税理士事務所
446-0034
愛知県安城市南町4丁目9
税理士事務所
info(CFP)ishida-tax.com
中小・零細事業者のサポーター
0566-79-3880

辻智昭税理士事務所
630-8238
奈良県奈良市高天市町49
税理士事務所
tomoaki(CFP)mastax-tsuji.com
近鉄奈良駅すぐ★信頼と実績でお応えします
0742-25-0284

(株)武田ライフ
465-0025
愛知県名古屋市名東区上社5丁目1701
保険
info(CFP)takeda-life.co.jp
保険のこと、何でもご相談ください。
052-702-0091

橋本法務会計事務所
675-1335
兵庫県小野市片山町1332-1
行政書士事務所,ファイナンシャルプランナー
khashimt(CFP)gold.ocn.ne.jp
あなたの権利と利益をサポート!
0794-62-2377

(有)丸美不動産
811-0202
福岡県福岡市東区和白3丁目17-25
アパート管理,アパート業,アパート(学生向),ウィークリー・マンスリー賃貸マンション,火災保険代理店,貸会議室,貸ギャラリー,貸事務所,貸倉庫,貸展示場,貸店舗,貸ビル,貸間,貸家,共済事業代理店,コインパーキング,事務所売買,住宅展示場,住宅販売,損害保険,損害保険代理店,建物売買,中古住宅売買,駐車場,月極駐車場,土地管理,土地売買,土地分譲,バイク駐車場,ビル管理,不動産管理,不動産取引,分譲住宅,保険,保険代理店,マンション管理,マンション(学生向),マンション賃貸業,マンション分譲,レンタルオフィス,レンタルスペース
main(CFP)marumi-re.co.jp
福岡の不動産、東区・新宮・古賀の賃貸・売買仲介・管理会社です
092-606-2838

(株)CFP
721-0942
広島県福山市引野町5丁目11-4
プラスチック素材
084-946-6655

この2つの方式のうち、資金援助方式が優先されて、ペイオフ方式はできるだけ回避される方向になっています。資金援助方式では、預金の支払いや受入、貸付、決済などが引き続き別の金融機関に引き継がれることになっていますが、ペイオフ方式では、預金は戻ってくるものの、サービスは利用できなくなります。
預金保険の対象となる預金は、普通預金や定期預金などで、対象とならないものは、外貨預金、元本補填契約のないヒットなど金銭信託などです。また、預金者保護の範囲は、金利のつかない決済用預金は全額保護、一般預金などは元本1,000万円とその利息となります。
顧客に相談された時に、そして試験に合格するためにも、しっかりと覚えておきましょう。元本1,000万円とは同一の金融機関の金融商品の合算で、複数の支店の預金がある場合はその合計です。金融の仕組みを理解することは、CFPとして大切なことです。それを踏まえ、試験に臨んでください。

2009年5月27日水曜日

投資信託の仕組み (株)川崎不動産研究所

投資信託の仕組み (株)川崎不動産研究所
558-0043
大阪府大阪市住吉区墨江1丁目8-10
証券業,ファイナンシャルプランナー,不動産鑑定,不動産取引
info(CFP)krel.co.jp
不動産鑑定評価・仲介・企業評価・証券仲介・相続事業承継・FP
06-6676-0500
投資信託の仕組み
CFPには投資信託の知識も必要です。
投資信託は様々の種類の株式や債券を組み合わせた商品です。多くの投資家から集めた大きな資金で収益性の高い証券などに専門家が分散投資をして運用し、その収益を投資額の割合に応じて投資家に還元する商品です。投資信託の販売は、証券会社、投信委託会社だけでなく、銀行、生命保険会社、損害保険会社など様々な金融機関が扱っています。
投資信託を運用対象で分類すると、公社債投資信託と株式投資信託に分かれます。公社債投資信託は、国債は社債など安定性の高い公社債を中心に運用されています。株式は一切組み込まれない商品です。一方、株式投資信託は一定限度内で株式を組み込んで運用します。
早川達哉税理士事務所
465-0087
愛知県名古屋市名東区名東本通2丁目28
税理士事務所
info(CFP)kuroneko-kaikei.jp
あなたには、気軽に相談できる税理士がありますか?
052-433-5848

柘植公認会計士事務所
465-0092
愛知県名古屋市名東区社台3丁目230
公認会計士事務所,税理士事務所,ファイナンシャルプランナー
info(CFP)tsuge-cpa.jp
会計・税務の専門家として皆様のお役に立つことが第一です!
052-726-8550

山本税理士事務所
631-0032
奈良県奈良市あやめ池北3丁目1-41
税理士事務所
ys-taxac(CFP)kcn.ne.jp
“確実”“誠実”“信実”税務・会計のことならお任せ下さい!
0742-41-0600

早川達哉税理士事務所
465-0087
愛知県名古屋市名東区名東本通2丁目28
税理士事務所
info(CFP)kuroneko-kaikei.jp
あなたには、気軽に相談できる税理士がありますか?
052-433-5848

長田宏明税理士事務所
658-0046
兵庫県神戸市東灘区御影本町2丁目15-15
会計・計算センター,計算センター,計理士,計理事務所,税理士事務所
h-nagata(CFP)lato.eonet.ne.jp
会計・税務・経営・相続などの相談はお任せ下さい
078-843-8151

大栄経理学院天神校
810-0001
福岡県福岡市中央区天神2丁目14-8-8F
各種学校(医療),各種スクール・教室(ビジネス),経理・簿記スクール,ビジネススクール
tenjin(CFP)daiei-ed.co.jp
学びやすい。分かりやすい。通いやすい。資格・技能取得専門校。
092-712-4335

金沢みらい共同事務所
920-0805
石川県金沢市小金町8-16
行政書士事務所,司法書士事務所,社会保険労務士事務所,税理士事務所
info(CFP)kanazawa-mirai.net
個人や会社の税務・法務・労務の各ニーズに一箇所で対応可能!!
076-251-5980


購入時期や信託期間での分類では、追加型(オープン型)と単位型(ユニット型)に分かれます。追加型はいつでも購入・換金ができて、信託期間が定められていません。中期国債ファンドやMMFは、追加型の公社債投資信託です。単位型は信託期間が設定されており、購入は募集期間だけに限られています。単位型は、商品性が同一のものを毎月募集する定時型と、随時募集するスポット型に分けられます。
この他にも、国内か海外で、国内投資信託と外国投資信託にも分かれますし、収益の分配方法では、毎決算日から5営業日以降に収益分配金が支払われる分配型と、満期時や途中換金時に一括で分配金が支払われる無分配型にも分けられます。投資信託は種類が多く、商品性を見極めなければなりません。CFPは、このように種類も多く複雑な金融商品の知識も必要です。しっかり学習して、試験に臨んでください。試験のための学習だけでなく、顧客や自身が金融商品を選ぶ時に必ず役に立つはずです。

2009年5月26日火曜日

追加型株式投資信託の分類 アオキ経営・税務・会計事務所

追加型株式投資信託の分類 アオキ経営・税務・会計事務所
564-0053
大阪府吹田市江の木町17-37
経営コンサルタント,税理士事務所,ファイナンシャルプランナー
LDI04042(CFP)nifty.ne.jp
家庭の幸福と企業の繁栄をめざして関与経営者の魂に奉仕します
06-6330-6615
追加型株式投資信託の分類
いつでも購入・換金でき、一定限度内で株式を組み込んで運用する追加型株式投資信託(オープン型投信)には、次のようなものがあります。CFPとして、どのようなものがあるのかを覚えておきましょう。
・国内株式型株式組み入れ限度70%以上の投資信託。国内株式を中心に分散投資するもの。
・国際株式型株式組み入れ限度70%以上の投資信託。外国株式を中心に分散投資するもの。
・バランス型株式組み入れ限度70%未満の投資信託。株式・公社債などのバランス運用、もしくは公社債中心の運用を行うもの。
・転換社債型株式組み入れ限度30%以下の投資信託。主として転換社債に投資するもの。
石田博幸税理士事務所
446-0034
愛知県安城市南町4丁目9
税理士事務所
info(CFP)ishida-tax.com
中小・零細事業者のサポーター
0566-79-3880

土江田会計事務所
600-8075
京都府京都市下京区柳馬場通高辻上る万里小路町180
公認会計士事務所,税理士事務所
m-toeda(CFP)tkcnf.or.jp
TKC会計システムにより、企業経営と創業を支援致します。
075-371-6101

(株)武田ライフ
465-0025
愛知県名古屋市名東区上社5丁目1701
保険
info(CFP)takeda-life.co.jp
保険のこと、何でもご相談ください。
052-702-0091

石田博幸税理士事務所
446-0034
愛知県安城市南町4丁目9
税理士事務所
info(CFP)ishida-tax.com
中小・零細事業者のサポーター
0566-79-3880

辻智昭税理士事務所
630-8238
奈良県奈良市高天市町49
税理士事務所
tomoaki(CFP)mastax-tsuji.com
近鉄奈良駅すぐ★信頼と実績でお応えします
0742-25-0284

(株)武田ライフ
465-0025
愛知県名古屋市名東区上社5丁目1701
保険
info(CFP)takeda-life.co.jp
保険のこと、何でもご相談ください。
052-702-0091

橋本法務会計事務所
675-1335
兵庫県小野市片山町1332-1
行政書士事務所,ファイナンシャルプランナー
khashimt(CFP)gold.ocn.ne.jp
あなたの権利と利益をサポート!
0794-62-2377

投資対象は国内・外国を問いません。
・インデックス型株式組み入れ制限を設けず、日経225や東証株価指数など指数(インデックス)に連動する運用成果を目指すもの。
・業種別インデックス型株式組み入れ限度70%以上の投資信託。建設・不動産・医薬品・食品など、それぞれの業種に属する株式に投資するもの。
・派生商品型派生商品(先物、オプション取引など)を積極的に活用する投資信託。ヘッジ(為替や債権など、相場の変動での損失を防ぐ行為)目的以外に用いるもの。
・ファンド・オブ・ファンズ他の投資信託に投資するもの。
投資信託の知識は試験の範囲であるだけでなく、CFPが顧客からのよく尋ねられる相談の1つです。投資信託の種類や手数料負担についてなどを基礎的な知識として、試験の勉強などでしっかりと身につけておきましょう。

2009年5月25日月曜日

債権の格付け (株)近畿鑑定地所

債権の格付け (株)近畿鑑定地所
541-0054
大阪府大阪市中央区南本町3丁目3-23-608
事務所売買,建物売買,土地売買,不動産鑑定,不動産取引,補償コンサルタント
kinki(CFP)kinkinet.co.jp
不動産のことなら何でも相談に応じます!全国どこでも出張します
06-6251-4103
債権の格付け
投資信託などの金融商品を選ぶ際に格付けが指標として使われています。格付けは、格付機関が金融機関や企業、政府、自治体などの発行体について債務の支払い能力などを評価するものです。格付けは金融機関などの発行体の健全性を判断する1つの材料として役立ちます。格付けの長所は、決算書などの財務資料を読みこなさなくても、比較的容易に金融機関の健全性が判断できることです。また、複数の金融機関の格付けを集めたランキング表で、金融機関同士の健全性の比較もできます。
格付けは健全性について、アルファベットなどわかりやすい記号で判定しています。格付投資情報センター(R&I)では、信用度の高い順に、AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C、となります。
柘植公認会計士事務所
465-0092
愛知県名古屋市名東区社台3丁目230
公認会計士事務所,税理士事務所,ファイナンシャルプランナー
info(CFP)tsuge-cpa.jp
会計・税務の専門家として皆様のお役に立つことが第一です!
052-726-8550

(株)川崎不動産研究所
558-0043
大阪府大阪市住吉区墨江1丁目8-10
証券業,ファイナンシャルプランナー,不動産鑑定,不動産取引
info(CFP)krel.co.jp
不動産鑑定評価・仲介・企業評価・証券仲介・相続事業承継・FP
06-6676-0500

早川達哉税理士事務所
465-0087
愛知県名古屋市名東区名東本通2丁目28
税理士事務所
info(CFP)kuroneko-kaikei.jp
あなたには、気軽に相談できる税理士がありますか?
052-433-5848

柘植公認会計士事務所
465-0092
愛知県名古屋市名東区社台3丁目230
公認会計士事務所,税理士事務所,ファイナンシャルプランナー
info(CFP)tsuge-cpa.jp
会計・税務の専門家として皆様のお役に立つことが第一です!
052-726-8550

山本税理士事務所
631-0032
奈良県奈良市あやめ池北3丁目1-41
税理士事務所
ys-taxac(CFP)kcn.ne.jp
“確実”“誠実”“信実”税務・会計のことならお任せ下さい!
0742-41-0600

早川達哉税理士事務所
465-0087
愛知県名古屋市名東区名東本通2丁目28
税理士事務所
info(CFP)kuroneko-kaikei.jp
あなたには、気軽に相談できる税理士がありますか?
052-433-5848

長田宏明税理士事務所
658-0046
兵庫県神戸市東灘区御影本町2丁目15-15
会計・計算センター,計算センター,計理士,計理事務所,税理士事務所
h-nagata(CFP)lato.eonet.ne.jp
会計・税務・経営・相続などの相談はお任せ下さい
078-843-8151

AAAは信用度が最も高いもの、Cだと、債権の回収がほとんど見込めない債務不履行状態に陥っているというものです。格付機関は、他には、スタンダード&プアーズ(S&P)、日本格付研究所(JCR)、ムーディーズ・ジャパン(Moody's Japan)などがあります。
格付けの評価はあくまで格付け機関が1つの意見として述べているため、絶対的な判定ではありません。あくまで、目安となる1つの材料として認識しておかなければなりません。
CFPへの相談で、この格付けとは何かを尋ねられることがありますので、しっかりと覚えておきましょう。格付機関のホームページの利用で、リアルタイムで情報を得ることもできます。試験のためだけでなく、顧客や自身のために、情報を活用し、顧客が安心できる回答ができるようにしておくのが大切です。金融商品についてしっかりと知識を身に付け、試験に臨み、CFPとしてぜひ活躍してください。

2009年5月24日日曜日

ふるさと納税 前田税務会計事務所

ふるさと納税 前田税務会計事務所
552-0007
大阪府大阪市港区弁天1丁目6-35
税理士事務所
maeda(CFP)maedakaikei.jp
良心価格の税務会計サービスを提供。リスク管理のお手伝い
06-6571-0100
ふるさと納税
平成20年度の税制改正の1つで、地方公共団体に対する寄付金税制が見直されました。いわゆる、「ふるさと納税」です。
個人住民税の寄付金控除の対象に、所得税での寄付金控除対象となる寄付金(国、政党等に対する政治活動に関するものを除く)のうち、地域における住民の福祉増進に寄与するものとして、都道府県・市区町村が条例によって指定したものが追加され、控除の対象寄付金が拡大されます。現在の寄付金の所得控除方式を税額控除方式に変更し、対象寄付金の控除率は都道府県が条例によって指定した寄付金は道府県民税は4%、市町村の場合は市町村税は6%、それぞれ控除され、都道府県と市区町村両方指定の寄付金はの合計10%の控除率となります。
(株)みえ流通総研
514-0006
三重県津市広明町345-5
ファイナンシャルプランナー,不動産取引
miesouken(CFP)cap.ocn.ne.jp
定借・土地活用のことならお気軽にお問合わせ下さい。
059-224-6900

アオキ経営・税務・会計事務所
564-0053
大阪府吹田市江の木町17-37
経営コンサルタント,税理士事務所,ファイナンシャルプランナー
LDI04042(CFP)nifty.ne.jp
家庭の幸福と企業の繁栄をめざして関与経営者の魂に奉仕します
06-6330-6615

石田博幸税理士事務所
446-0034
愛知県安城市南町4丁目9
税理士事務所
info(CFP)ishida-tax.com
中小・零細事業者のサポーター
0566-79-3880

土江田会計事務所
600-8075
京都府京都市下京区柳馬場通高辻上る万里小路町180
公認会計士事務所,税理士事務所
m-toeda(CFP)tkcnf.or.jp
TKC会計システムにより、企業経営と創業を支援致します。
075-371-6101

(株)武田ライフ
465-0025
愛知県名古屋市名東区上社5丁目1701
保険
info(CFP)takeda-life.co.jp
保険のこと、何でもご相談ください。
052-702-0091

石田博幸税理士事務所
446-0034
愛知県安城市南町4丁目9
税理士事務所
info(CFP)ishida-tax.com
中小・零細事業者のサポーター
0566-79-3880

辻智昭税理士事務所
630-8238
奈良県奈良市高天市町49
税理士事務所
tomoaki(CFP)mastax-tsuji.com
近鉄奈良駅すぐ★信頼と実績でお応えします
0742-25-0284

寄付金控除の控除限度額が総所得金額の現行25%から、30%に引上げられます。寄付金控除の下限が現行の10万円より、5千円に引き下げられます。
また、地方公共団体に対する寄付金のうち適用下限額を超える部分については、一定の限度まで所得税とあわせて全額控除となります。
この税制改正の適用は、平成21年度分以後の個人住民税からとなります。寄付金控除を受けるためには、寄付した団体の領収書等を添付し、申告しなければなりません。
このような、税制改正に関しては試験にも出てくる可能性があります。そしてCFPとして、このような質問に答えられるようにしておきましょう。試験の合格のため、そしてCFPとして最新の情報を得るように常にこころがけておかなければなりません。